Chuyên viên Ngăn ngừa rủi ro gian lận Thẻ

Mục đích công việc:Chịu trách nhiệm phát triển cơ chế quản lý rủi ro gian lận cho các sản phẩm Thẻ và Cho vay không tài sản bảo đảm (TSBĐ) của VIB và xử lý cảnh báo từ hệ thống giám sát giao dịch thẻ để đảm bảo hoạt động thẻ được kiểm soát và tuân thủ các quy chuẩn về quản lý rủi ro.

1. Nhận dạng và kiểm soát rủi ro đối với hoạt động phát hành Thẻ và Cho vay không có tài sản bảo đảm (30%)

- Phát triển cơ chế Phòng ngừa và Phát hiện Gian lận cho tất cả các sản phẩm Thẻ và Cho vay không có TSBĐ, đặc biệt là tại chốt chặn phát hành Thẻ và Cho vay không có TSBĐ qua kênh trực tuyến.

- Chịu trách nhiệm phát hiện, kiểm soát và giảm thiểu rủi ro đối với hành vi gian lận trong quá trình đăng ký phát hành thẻ/khoản vay, bao gồm giả mạo hồ sơ, thông tin khách hàng, giấy tờ tùy thân hoặc các dấu hiệu bất thường trong quy trình phê duyệt thẻ và khoản vay.

2. Giám sát và xử lý cảnh báo rủi ro trong hoạt động Thẻ và Cho vay không có TSBĐ (50%)

- Giám sát và xử lý cảnh báo rủi ro từ hệ thống Thẻ/Tổ chức Thẻ quốc tế và hệ thống phê duyệt cấp tín dụng để phát hiện kịp thời giao dịch/hồ sơ bất thường và thực hiện biện pháp xử lý theo các kịch bản kiểm soát rủi ro, bao gồm liên hệ khách hàng để thông báo qua điện thoại/email.

- Tiếp nhận và xử lý các yêu cầu từ khách hàng về nghiệp vụ thẻ, yêu cầu xác thực giao dịch thẻ từ các ngân hàng khác và xử lý thẻ bị lộ thông tin do Tổ chức Thẻ/Hiệp hội Thẻ thông báo.

3. Kiểm soát sau đối với hoạt động kinh doanh Thẻ (10%)

- Thực hiện công tác kiểm tra định kỳ và lập báo cáo để bảo đảm việc tuân thủ các quy định, quy trình nội bộ và chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của các cá nhân, bộ phận nghiệp vụ được phân công nhằm đảm bảo hoạt động tuân thủ đúng và đầy đủ các quy định của VIB về xử lý rủi ro, phát hiện sớm, ngăn chặn kịp thời các hành vi vi phạm, tiêu cực.

4. Xây dựng quy trình, đào tạo và phối hợp xử lý (10%)

- Đảm bảo các biện pháp giám sát giao lận được triển khai và phối hợp với các đơn vị liên quan để đào tạo, vận hành giúp giảm thiểu tỷ lệ gian lận trong hoạt động Thẻ và Cho vay không TSBĐ.

- Hỗ trợ chuẩn hóa, tự động hóa và hợp nhất thông qua các sáng kiến, cải tiến quy trình hiện hữu và xây dựng các quy trình mới cùng với các đơn vị liên quan đến việc kiểm soát rủi ro tín dụng/vận hành theo mục tiêu chiến lược và tầm nhìn của VIB.

- Thực hiện xử lý và phối hợp với các đơn vị liên quan để xử lý các sự vụ liên quan rủi ro, gian lận thẻ phát sinh.

5. Thực hiện các công việc khác theo phân công.

Yêu cầu:

Trình độ Cao đẳng trở lên, ưu tiên chuyên ngành Tài chính - Ngân hàng, Kinh tế, Quản trị kinh doanh hoặc các ngành liên quan.

Tối thiểu 3 năm (Giám đốc nghiệp vụ/Chuyên gia)/2 năm (Chuyên viên cao cấp)/1 năm (Chuyên viên chính/Chuyên viên), ưu tiên có kinh nghiệm về phòng ngừa gian lận thẻ, gian lận phát hành thẻ trên môi trường trực tuyến hoặc kinh nghiệm tại trung tâm dịch vụ khách hàng tại các tổ chức tài chính.

Ưu tiên ứng viên am hiểu về quy trình xử lý giao dịch thẻ, rủi ro tín dụng, xu hướng gian lận thẻ trên thị trường và các biện pháp giảm thiểu rủi ro.

Kỹ năng Tiếng Anh từ cơ bản trở lên.

Kỹ năng giao tiếp, xây dựng quan hệ tốt, ưu tiên kỹ năng thương lượng và thuyết phục khách hàng.